Правила ввоза и вывоза валюты из России в 2022 году (сколько можно перевезти, правила)

Содержание

Какую сумму валюты «наличкой» можно провезти через границу в 2022 году

Со 2 марта 2022 года указом президента России запрещено вывозить за границу наличную сумму, превышающую 10 000 долларов. Сегодня эта мера рассматривается как временная.

Раньше у россиян была возможность вывоза наличных до 100 000 долларов, при условии подачи декларации. Если провозилась сумма выше 100 тысяч долларов, то было необходимо предоставить документ, подтверждающий происхождение этих средств.

Сегодня такой возможности уже нет, в указе четко прописана цифра 10 000 долларов. Давайте разберемся, как работает этот закон и на кого он распространяется.

Ограничение действует на любую валюту, на сумму, эквивалентную 10000 долларам, считать нужно по официальному курсу Центробанка на день отъезда.

На какую валюту приходится запрет?

Запрет распространяется на любую валюту. Даже если в кошельке у вас швейцарские фунты, евро, йены, норвежская крона и сербский динар — или всё это одновременно. Их общая сумма при переводе в доллары США не должна превышать 10 тысяч по курсу Центробанка на день выезда из страны.

Могут ли дети провозить наличную валюту

Согласно нормам семейного права, к членам семьи относятся супруги, родители, дети, усыновители и усыновленные. По российскому законодательству, правом вывоза наличной валюты наделены в том числе несовершеннолетние дети.

Таким образом, каждый член семьи, включая ребенка, вправе вывезти по 10 тысяч долларов США или иной иностранной валюты, не превышающей 10 тысяч в долларовом эквиваленте.

Наличные должны непосредственно находиться во владении каждого члена семьи. Так, если папа выезжает с мамой и двумя детьми, то не нужно папе собирать у себя все 40 тысяч долларов США. Лучше разложить по кошелькам и сумочкам во избежание недопонимания у сотрудников таможни. Исключение составляет грудничок, тут нужно руководствоваться здравым смыслом и предупреждать о такой ситуации таможенников.

Что с банковскими картами?

Раньше особой проблемы с провозом наличных через границу не было. Россияне свободно пользовались международными картами Виза и Мастеркард, которые повсеместно работали как в России, так и в других странах.

Но в марте 2022 года Виза и Мастеркард ушли с российского рынка — их карты выпускают местные банки, но эти платежные средства не работают за пределами России. С этого момента у россиян появились проблемы — как ехать за границу, как перевозить с собой деньги?

Если рассматривать банковские карты, то остались только два варианта:

МИР. Российские карточки, которые работают кроме РФ еще в 11 странах. Это Абхазия, Южная Осетия, Южная Корея, Казахстан, Беларусь, Таджикистан, Узбекистан, Киргизия, Армения, Турция и Вьетнам. Если вы отправляетесь в эти страны, можете везти деньги за границу на банковской карте МИР, снимите их по месту пребывания.
ЮнионПэй. Некоторые путешественники приняли решение оформить для поездки карту ЮнеионПэй. Это китайский международный пластик, который работает в 157 странах. Но важно учитывать, что охват в каждой стране разный, в некоторых есть буквально пара банкоматов.

Конечно, лучше не перевозить за границу деньги именно наличными, лучше полностью или частично — на банковской карте. Но если в той стране не действует МИР, а — оформлять дорогую ЮниоПэй для разовой поездки — это лишние траты, приходится везти наличные.

Предварительно узнайте, работают ли в той стране российские карты, насколько они там распространены. Возможно, будет смысл часть денег везти на карте, а часть — наличными. Обычно со снятием наличных за границей особых проблем не бывает, а вот расплатиться российской картой — проблематично.

Условия снятия валюты со счетов граждан РФ в 2022 году

Ограничения коснулись не только наличной валюты. Снять средства со своих счетов не смогли в марте 2022 года сотни тысяч россиян.

ЦБ РФ разъясняет порядок их получения:

Переводом за рубеж можно отправить не более 5000 USD или другой валюты в этом эквиваленте по курсу на момент проведения финансовой операции. Это лимит на месяц.
Долговые обязательства в валюте перед нерезидентами РФ можно выполнять без ограничений.
Перевод на свой банковский счет за рубежом возможен в пределах суммы до 150000 USD в месяц. Не получится выполнить операцию в подсанкционных банках. Это «Сбер», «Альфа», «Открытие», «ВТБ», «Промсвязьбанк» и другие.
Лимит на снятие валюты наличными ограничен 10000 USD. Получить их можно в отделении банка или в банкомате, если он предусматривает такие расчеты. Получить наличные можно разово. Если счета в нескольких банках, они не суммируются. Если в одном – со всех выдадут не более 10000 USD.
Средства в валюте, хранящиеся в банковской ячейке, под лимит не попадают. Ими можно распоряжаться в любом объеме
Средства, поступившие на счета в валюте после 9.03.2022 обналичить пока нельзя. Их можно только конвертировать в рубли по курсу на момент покупки. И после этого беспрепятственно снять со счета.

Лимит на снятие валюты наличными

На покупку валюты, кроме долларов и евро, лимиты отсутствуют. Если она есть в банке, можно совершить сделку при посещении отделения. Снять приобретенные безналично средства можно будет только после 9 сентября 2022 года.

17 июня 2022 года стало известно, что Тинькофф Банк ввел свою комиссию за переводы через SWIFT. Минимальная ее сумма при поступлении валюты на счет составит 200 USD. Перевести можно от 20000 USD. Сумма получения не ограничена, но если она будет менее 200 долларов США, все средства заберет банк. Комиссия не коснется переводов, сделанных до 16 июня.

Сколько можно вывозить в долларах США и евро

Ограничения на вывоз валюты из России в 2022 году распространено в первую очередь на американские доллары и евро. Их сумма в наличных средствах не может быть выше 10 000 USD (в эквиваленте по курсу).

Стоит учесть, что новые правила вывоза валюты 2022 года распространяются даже на грудных детей. То есть, на каждого путешественника. Семья из 4 человек может взять с собой 40000 USD.

Вывоз долларов и евро из России

Эти правила вывоза валюты из России предварительно установлены до сентября 2022 года, но срок их действия может быть продлен. Норма закона распространяется и на другие платежные эквиваленты. Например, на векселя и облигации. Их стоимость суммируется с остальными средствами.

Важно: даже зная, сколько денег можно вывозить, стоит помнить о том, что средства в указанной сумме должны быть у человека, их провозящего (за исключением несовершеннолетних). Если все средства имеет при себе один член семьи, необходимо предупредить об этом сотрудников таможенной службы.

В какой валюте везти деньги

Идеальный вариант — в той, которая актуальная для той страны. Например, если это Турция, можете предварительно обменять в России рубли на лиры и отправляться в поездку. Но тут возникает проблема — если валюта редкая, еще нужно постараться найти банк и конкретное отделение, где можно выполнить такой обмен.

Больше всего отделений с обменом наличной валюты — в Сбербанке. На момент создания материала 527 отделений Сбербанка по всей России выполняют обмен наличной валюты. Конечно, чаще всего это доллар, евро и юани. Реже — йены, фунты стерлингов, швейцарские франки. Остальные валюты присутствуют очень точечно, например, турецкие лиры есть всего в одном отделении Сбера — в Москве на Тверской 22.

С какими наличными валютами в целом работает Сбер:

В некоторых странах евро или доллары можно назвать второй валютой, которая также везде принимается.

Вы можете провезти и рубли, но тогда по месту пребывания просто обменяете их при приезду в обменнике на местную валюту. Если страна туристическая, обменные пункты располагаются сразу в аэропорту.

Но при обмене по месту пребывания важно понимать, что курс в аэропорту может быть невыгодным, тогда как в городе можно выполнить операцию более оптимально. Предварительно изучайте ситуацию и отзывы туристов в интернете — люди, которые уже выезжали с наличными за границу часто рассказывают о своем опыте.

Как лучше везти с собой деньги за границу

Если вы отправляетесь в страну, в которой работают российские банковские карты МИР, лучше всего оформить такой пластик (если его нет), обычно он выдается бесплатно. Значительную часть денег везите на карте. По приезду можно по мере необходимости обналичивать счет. Снятие наличных за границей выполняется в банкоматах партнерских системе МИР банках (список — на сайте МИР). И учитывайте конвертацию.

Специально оформлять карту Юнионпэй стоит, если она нужна вам не на один раз, и эти карты принимаются многими банкоматами и магазинами страны, в которую вы выезжаете. Или — если других вариантов просто нет. Если в стране пребывания работают карточки МИР, смысла оформлять Юнионпэй нет.

Какие варианты вывоза наличных за границу актуальны для туристов:

идеальный — часть средств на карте, часть — наличными в местной валюте или рублях. Рубли можно обменять по прилету в обменнике;
можно полностью наличными провезти деньги через границу. В валюте — до 10000 долларов, в рублях — без ограничений. Метод не совсем удобен, плюс сопровождается рисками;
отправить себе денежный перевод из России и получить его наличными за границей в стране пребывания. Таким образом можно перенаправить себе или на имя другого человека до 5000 долларов или эквивалент в другой валюте.

Ограничений по провозу за границу денег на карте или банковском счету нет!

Использование систем денежных переводов

Многие туристы говорят о том, что удобнее отправить себе в страну пребывания денежный перевод, который по прибытии можно обналичить. Например, перед поездкой отправили себе перевод в Турцию, приехать и забрать деньги в ближайшем пункте выдачи.

Для этой цели можно использовать три международные системы денежных переводов, пункты которых есть в любом уголке России. Кроме того, перевод самому себе можно отправить онлайн на сайте ПС (отправляете с банковской карты, получаете наличные).

Вы можете воспользоваться услугами следующих платежных систем:

Золотая Корона;
Контакт;
Юнистрим.

У каждой платежной системы свой перечень стран, в которые можно отправить деньги. Например, если вы хотите перевести наличные за границу путем перевода денег самому себе в ту же Турцию, можете воспользоваться сервисом Золотая Корона и выполнить операцию онлайн.

После выбора страны получения система укажет, в какой валюте можно получить там наличные. В данном случае — доллары. После указания суммы сервис сразу делает расчет с учетом курса обмена:

Обратите внимание на размер комиссии, она составляет всего 99 рублей.

На сайте Золотой Короны можно сразу посмотреть пункты выдачи в различных городах Турции. Вы можете посетить при перелете любой из них, предоставить паспорт и получить наличные.

Особенности и правила вывоза валюты из РФ в 2022 году

До марта 2022 года вывоз валюты без декларации также ограничивался суммой в 10000 долларов США. Если на таможне обнаруживали средства сверх этого, не внесенные в перечень, их изымали, или налагали штраф на владельца. Сумму считали по курсу на день выезда из страны.

Правила ввоза и вывоза валюты из РФ

Со 2 марта 2022 года ввоз и вывоз иностранной валюты строго регламентирован. На каждого человека, выезжающего за рубеж, может приходиться до 10000 USD в иностранной валюте. Рассчитывая, сколько рублей можно вывозить при таких нормах, важно обращать внимание не на курсы коммерческих банков, а на данные ЦБ РФ.

Сколько наличных можно привезти в Россию из Украины

Согласно таможенным правилам Украины, без декларации из страны можно вывезти 10 000 евро или эквивалент этой суммы по внутреннему курсу валют. Все, что сверху необходимо декларировать и предоставить документ, подтверждающий легальный статус денег. Это может быть, например, выписка с банковского счета. Это правило распространяется только на граждан Украины.

В Россию из Украины можно ввезти без декларации не больше 10 000 долларов. Здесь важно понимать, что если вы вывезли из Украины разрешенную сумму в евро, то остальное вам надо будет задекларировать, так как в эквиваленте это будет составлять более, чем 10 000 долларов.

Из ДНР можно вывезти 3 000 долларов или другую валюту в эквиваленте без декларации, в случае, если есть необходимость вывезти большую сумму, то нужно получить разрешение Центрального банка ДНР.

Что будет за нарушение запрета на вывоз более 10 тысяч долларов? Есть ли практика?

Каких-либо официальных разъяснений об ответственности за нарушение установленного запрета, а также о том, подлежат ли в данном вопросе применению нормы КоАП РФ (ст. 16.4) об административной ответственности в виде штрафа либо конфискации, а также положения Уголовного кодекса РФ (ст. 200.1) о контрабанде, пока нет.

За нарушение таможенных правил виновник несет:

1. Административную ответственность:

Штраф от 1 до 2,5 тысяч рублей за ложную информацию о сумме ввозимой или вывозимой валюты;
Штраф от 1 до 2,5 тысяч рублей за не декларированные денежные средства до 20 тысяч USD;
Штраф до 1 тысячи рублей в иных случаях;

2. Уголовную ответственность:

За не декларированную сумму от 20 до 50 тысяч USD в виде:

Штраф на не декларированную сумму свыше 10 тысяч долларов;
До 2 лет исправительных работ;
До 2 лет лишения свободы;

За не декларированную сумму сверх 50 тысяч USD в виде:

Штраф на не декларированную сумму свыше 10 тысяч долларов;
До 3 лет исправительных работ;
До 4 лет лишения свободы;

В каких странах россияне могут открыть валютные счета

После того как сумма вывоза валюты была ограничена 10000 USD, а многие банки лишились возможности проводить международные операции, возрос интерес к счетам в зарубежных странах. Формально такая идея выглядит привлекательно. Но во многих государствах открыть счет в банке разрешено только резидентам или обладателям ВНЖ, рабочих виз. А оформить все дистанционно и вовсе могут лишь единичные финансовые организации.

Счет в валюте может быть необходим для оплаты и приема средств:

фрилансерам;
благотворительным организациям;
студентам;
представителям сферы бизнеса.

Среди стран, которые готовы открывать валютные счета для россиян, можно выделить следующие:

Страна	Какие банки выдают	Кому и на каких условиях
Беларусь	Приорбанк, Беларусбанк, Белгазпромбанк, МТБанк, Сбер Банк	Только офлайн, частным лицам, по паспорту. Может быть гарантийный депозит. Есть карты Visa, Mastercard
Казахстан	Forte Bank, Kaspi Bank	Частным лицам нужен местный ИНН, есть карты международных систем, платное обслуживание счета. Можно открыть онлайн в некоторых банках
Кипр	Ecommbx	Только корпоративные мультивалютные счета, в том числе рублевые
Болгария	UniCredit Bulbank	Есть счета для нерезидентов, можно выпустить карту Mastercard, открыть онлайн
Мальта	Blackcat Card	Для физических и юридических лиц, счет с привязкой к крипто кошельку, можно открыть онлайн
Швейцария	CIM Banque	Для физических и юридических лиц, с депозитом от 5000 USD, нужен местный налоговый номер, загранпаспорт, справка с места проживания

Таблица: Страны, готовые открывать валютные счета для россиянТакже может быть интересно: 14 стран, где работает карта «Мир».
Кредитные карты иностранных банков

Открыть счет в банке в иностранной валюте сейчас могут те, кто планирует организацию бизнеса или покупку недвижимости за рубежом. Такое решение позволит не иметь проблем с вывозом активов.

Правила вывоза валюты из России

Порядок вывоза денежных средств из страны аналогичен ввозу. Данные правила также закреплены в Таможенном кодексе. Как следствие, разрешенная сумма для вывоза эквивалентна 10 тысячам долларов.

Вывоз валюты из России сверх установленного лимита доступен только в случаях, когда такая же или большая сумма ввозилась ранее по прибытию в страну. А также допускается вывоз более крупной суммы, если она была приобретена гражданином РФ или иностранцем на территории России в период пребывания в ней.

Стоит отметить, что факт ввоза должен быть подтвержден ранее заполненной таможенной декларацией, оформляемой на суммы сверх 10 000 долларов. Либо удостоверением установленной формы ТС – 28, фиксирующим объем ввозимой валюты, а также сроки ее вывоза из России. Во всех остальных случаях вывоз сумм сверх утвержденного лимита с территории страны запрещен.

Если гражданин совершил все действия в рамках законодательства, не превышал ограничения и декларировал то, что требуется, но ошибся в расчетах при вывозе, то он все равно не сможет увести с собой сумму более 10 тысяч USD. Однако, он может оставить часть валюты на таможне РФ на условиях временного хранения. В этом случае необходимо заполнить квитанцию по форме ТС -21. Кроме того, он может передать необходимую сумму провожающим его лицам. Таким образом, оставив излишние средства внутри страны.

По правилам хранения, денежные средства могут находится на таможне безвозмездно в течении двух месяцев. Если до истечения этого срока владелец не сможет забрать собственные средства, то ему потребуется оповестить об этом таможенную службу. В этом случае период хранения может быть продлен еще на один месяц. Чтобы вернуть деньги, гражданин должен будет представить ранее выданную квитанцию ТС – 21.

С 04.02.2020 года действует Решение №130 от 06.08.2019 года Коллегии ЕЭК. Оно дополняет правила ввоза и вывоза валюты на/с территории ЕЭС. Лица, провозящие наличную валюту свыше 100 тысяч USD или эквивалентную сумму, обязаны подтвердить происхождение этих денег соответствующим документом.

Правила покупки валюты

Как пишет Lenta.ru, последнее решение Центробанка связано с наличием у банков остатков иностранных купюр. Однако валюта в долларах США и евро по-прежнему продается на территории России лишь в ограниченном порядке: реализации подлежит лишь та наличность, которая поступила в кассы банков, начиная с 9 апреля. Эти правила действуют до 9 сентября.

Изначально в стране были введены ограничения, согласно которым до 9 сентября покупка наличной валюты в банках была запрещена, а получить средства с валютных вкладов и счетов можно было лишь при условии их конвертации в рубли по официальному курсу Банка России.

Правила денежных переводов

На территории России также действуют ограничения на денежные переводы за рубеж. Изначально был установлен лимит на сумму, разрешенную к отправке. Он составлял 10 тысяч долларов ежемесячно, однако 16 мая финансовый регулятор повысил верхнюю границу до 50 тысяч долларов.

Правда, послабления не распространяются на переводы без открытия счета. В этом случае лимит остался прежним. Для резидентов РФ и нерезидентов из дружественных стран предел составляет 5 тысяч долларов (или эквивалент в других денежных единицах) в месяц.

Для физических лиц — нерезидентов из дружественных стран, которые работают в России по трудовым или гражданско-правовым договорам, есть дополнительные возможности. Им разрешено также переводить с российских счетов валюту или рубли в размере своей зарплаты и осуществлять такие же операции без открытия счета.

Такие же правила действуют для резидентов недружественных государств, работающих в России по ТК или ГПК. Они могут переводить за границу свою зарплату в рублях или других денежных единицах. Ранее таким иностранцам было разрешено отправлять за рубеж 10 тысяч в долларах США через счет и 5 тысяч без счета.

Суммы переводов рассчитываются по официальному курсу Банка России, установленному для иностранных валют.

До 30 сентября сохраняется запрет на денежные переводы за рубеж для физлиц, которые не работают в России и прибыли сюда из стран, поддерживающих санкции. Аналогичные ограничения действуют для юридических лиц из этих государств, напоминает «РБК Инвестиции».

Прием платежей из-за рубежа осуществляется в обычном порядке. Россияне могут получать на свои счета в разных банках зарубежных стран зарплату от работодателя-нерезидента; арендную плату от нерезидентов; купоны, дивиденды и другие процентные платежи по ценным бумагам в валюте.

Итак, по состоянию на 20 мая разрешается:

покупать в банках наличную валюту, за исключением долларов и евро;
переводить за рубеж до 50 тысяч долларов ежемесячно со счета;
переводить за рубеж до 5 тысяч долларов ежемесячно без открытия счета для резидентов и нерезидентов из дружественных стран;
для трудовых мигрантов из дружественных и недружественных стран разрешено переводить свою зарплату со счета или без открытия счета.

В конце апреля председатель Центробанка Эльвира Набиуллина усомнилась в том, что валютные ограничения, действующие до сентября 2022 года, будут сняты досрочно. Она отметила, что финансовый регулятор будет продолжать отслеживать ситуацию.